배당률 50% 넘는 YieldMax ETF! 안전할까? 투자 전에 꼭 알아야 할 점

 YieldMax ETF 완벽 분석! 높은 배당 수익률의 비밀과 투자 전략

 

"YieldMax ETF 투자 가이드! TSLY, NVDY, APLY 등 고배당 ETF 총정리

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YieldMax ETF란? 왜 인기일까?

최근 주식 시장에서 YieldMax ETF가 큰 관심을 받고 있다. 특히, 테슬라(TSLY), 엔비디아(NVDY), 애플(APLY) 등의 종목을 기반으로 한 옵션 프리미엄 전략을 활용하여 연간 50% 이상의 높은 배당 수익률을 제공하는 것이 가장 큰 특징이다.

YieldMax ETF는 기본적으로 커버드콜(Covered Call) 및 옵션 전략을 사용하여 투자자들에게 정기적인 고배당을 지급하는 ETF다. 이를 통해 일반적인 배당주보다 훨씬 높은 배당 수익을 받을 수 있지만, 반대로 주가 상승 시 수익이 제한되는 단점도 존재한다.

그렇다면, YieldMax ETF의 주요 종목과 수익률은 어떻게 될까? 투자하기 전에 꼭 알아야 할 ETF의 장단점과 투자 전략을 자세히 살펴보자.

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YieldMax ETF 주요 종목과 수익률 분석

아래는 현재(2025년 기준) YieldMax 시리즈에서 가장 높은 배당 수익률을 제공하는 대표적인 ETF 10종이다.

티커ETF 이름기초 자산배당 수익률운용 보수

TSLY	YieldMax™ TSLA Option Income ETF	테슬라(TSLA)	52.72%	0.99%
OARK	YieldMax™ ARK Innovation ETF	ARK Innovation (ARKK)	44.49%	0.99%
APLY	YieldMax™ AAPL Option Income ETF	애플(AAPL)	27.05%	0.99%
NVDY	YieldMax™ NVDA Option Income ETF	엔비디아(NVDA)	107.34%	0.99%
AMZY	YieldMax™ AMZN Option Income ETF	아마존(AMZN)	35.26%	0.99%
FBY	YieldMax™ META Option Income ETF	메타(META)	60.46%	0.99%
GOOY	YieldMax™ GOOGL Option Income ETF	알파벳A(GOOGL)	21.36%	0.99%
CONY	YieldMax™ COIN Option Income ETF	코인베이스(COIN)	116.39%	0.99%
NFLY	YieldMax™ NFLX Option Income ETF	넷플릭스(NFLX)	50.46%	0.99%
MSFO	YieldMax™ MSFT Option Income ETF	마이크로소프트(MSFT)	38.84%	0.99%

✅ 배당 수익률은 연 환산 기준으로, 최근 지급된 배당금을 기준으로 계산됨
✅ 운용 보수는 대부분 0.99%로 동일
✅ 주요 종목은 미국의 대형 기술주 중심으로 구성됨

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YieldMax ETF, 왜 이렇게 높은 배당이 가능할까?

커버드콜 전략 활용

YieldMax ETF는 단순히 배당금을 지급하는 일반 ETF가 아니다. 이 ETF들은 기초 자산(테슬라, 애플, 엔비디아 등)의 주식을 보유하면서, 동시에 콜옵션(Call Option)을 매도하는 방식으로 수익을 창출한다.

1. 기초 자산을 보유
   • ETF가 테슬라(TSLA), 애플(AAPL) 등의 주식을 일정량 보유한다.
2. 콜옵션을 매도하여 프리미엄(수익) 확보
   • ETF는 해당 주식에 대한 콜옵션을 매도하여 추가적인 수익을 창출한다.
   • 예를 들어, 테슬라(TSLA) 주식이 현재 200달러라면, ETF는 220달러 행사가격(Call Strike Price)의 옵션을 매도하는 식이다.
   • 옵션이 만기될 때까지 테슬라 주식이 220달러를 넘지 않으면, ETF는 옵션 프리미엄을 수익으로 확보할 수 있다.
3. 이 옵션 프리미엄을 배당 형태로 지급
   • ETF는 옵션 매도를 통해 얻은 수익을 투자자들에게 매월 배당으로 지급한다.
   • 결과적으로, 연 50% 이상의 높은 배당 수익률이 가능해진다.

하지만, 이 전략에는 리스크도 존재한다.

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YieldMax ETF의 단점과 리스크

1. 주가 상승 시 수익이 제한됨
   • 커버드콜 전략은 상승장에서 큰 수익을 낼 수 없다는 단점이 있다.
   • 예를 들어, 테슬라(TSLA) 주가가 급등하면, ETF는 주식을 보유하고 있어도 콜옵션 매도로 인해 상승폭을 제한받는다.
2. 주가 하락 시 리스크 존재
   • ETF가 보유한 기초 자산이 하락하면, 배당 수익률을 감안하더라도 전체적인 손실 가능성이 있다.
   • 특히, 테슬라(TSLA)나 코인베이스(COIN)처럼 변동성이 높은 주식은 더 큰 리스크를 동반한다.
3. 운용 보수(Expense Ratio) 부담
   • 0.99%의 운용 보수는 일반적인 ETF(보통 0.1~0.3%)보다 높은 편이다.

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YieldMax ETF, 투자해야 할까? 투자 전략 정리

📌 YieldMax ETF는 이런 투자자에게 적합하다! ✔ 매월 높은 배당을 원하는 투자자
✔ 전통적인 배당주보다 높은 수익률을 추구하는 투자자
✔ 주가 상승보다는 안정적인 옵션 프리미엄 수익을 원한다면

📌 YieldMax ETF가 적합하지 않은 투자자 ❌ 주가 상승에 따른 시세 차익을 기대하는 투자자
❌ 시장 변동성이 큰 종목에 투자하는 것이 부담스러운 투자자
❌ 운용 보수가 높은 상품을 꺼리는 투자자

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 YieldMax ETF는 신중한 접근이 필요하다!

YieldMax ETF는 높은 배당 수익률을 제공하는 매력적인 상품이지만, 그만큼 리스크도 크다.

 

📍 장점:
✔ 연 50% 이상의 높은 배당 수익률
✔ 옵션 프리미엄을 활용한 추가적인 현금 흐름
✔ 대형 기술주 기반의 안정적인 기초 자산

 

📍 단점:
❌ 주가 상승 시 수익이 제한됨
❌ 주가 하락 시 배당만으로 손실을 보전하기 어려움
❌ 운용 보수가 높은 편

 

결국, YieldMax ETF는 고배당을 원하는 투자자들에게는 매력적인 선택지가 될 수 있지만, 주가 변동성이 크기 때문에 신중한 접근이 필요하다.

 

 

 

 

​최근 투자자들 사이에서 YieldMax ETF가 높은 배당 수익률로 주목받고 있습니다. 특히, 2025년 2월과 3월의 배당 내역을 살펴보면 이러한 인기를 실감할 수 있다​

2025년 2월 배당 내역:

• TSLY (YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF): 2025년 2월 20일 배당락일 기준, 주당 $0.58의 배당금을 지급
• CONY (YieldMax COIN Option Income Strategy ETF): 2025년 2월 6일 배당락일 기준, 주당 $1.05의 배당금을 지급. ​

2025년 3월 배당 내역:

• TSLY: 2025년 3월 20일 배당락일 기준, 주당 $0.58의 배당금을 지급할 예정

이처럼 YieldMax ETF는 매월 꾸준한 배당을 통해 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하고 있다. 그러나 이러한 높은 배당 수익률은 커버드콜 전략을 활용한 것으로, 주가 상승 시 수익이 제한될 수 있다는 점을 유의해야한다. 투자자들은 이러한 전략의 특성과 리스크를 충분히 이해하고 투자에 임하는 것이 중요하다.​